Phương thức chuyển tiền

[Trương Văn lâm]

Vô tình đọc đc 1 bài viết hay về phương thức chuyển tiền. Hi vọng nó hữu ích với những ai đã hoặc đang chuẩn bị làm nghề. Mình có thể tóm tắt lại như sau:
Trong thanh toán QT có 3 phương thức chủ yếu mà bất kỳ ai đang làm nghề liên quan XNK và LOGISTICS đều biết, dù vậy để có sự tổng quan và logic.
PHƯƠNG THỨC CHUYỂN TIỀN
a. Khái niệm
Chuyển tiền bằng điện: là phương thức thanh toán theo đó ngân hàng thực hiện chuyển một số tiến nhất định cho người hưởng lợi bằng phương tiện chuyển tiền (điện Swift/telex) trên cơ sở chỉ dẫn của người trả tiền

b. Quy trình trả tiền.
(1). Người hưởng lợi thực hiện nghĩa vụ quy định trong hiệp định, hợp đồng hoặc các thỏa thuận
(2). Người yêu cầu chuyển tiền ra lệnh cho Ngân hàng của nước mình chuyển ngoại tệ ra bên ngoài.
(3). Ngân hàng chuyển tiền báo nợ tài khoản ngoại tệ của người yêu cầu chuyển tiền
(4). Ngân hàng chuyển tiền phát lệnh thanh toán cho Ngân hàng trả tiền ở nước người hưởng lợi
(5). Ngân hàng trả tiền báo nợ tài khoản Ngân hàng chuyển tiền.
(6). Ngân hàng trả tiền báo có tài khoản người hưởng lợi

Điều kiện Ngân hàng đồng ý thực hiện giao dịch
Mục đích chuyển tiền phải phù hợp với quy định của pháp luật về ngoại hối và thanh toán
Chứng từ phải đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ
Form mẫu của NH được điền đầy đủ thông tin KH phải đủ tiền đề chuyển và trả phí

Hồ sơ chuyển tiền phải chứng minh được:
Nhân thân của người chuyển tiền
Nhân thân của người nhận tiền
Quan hệ giữa người gửi tiền và người nhận tiền
Nguồn gốc hợp pháp của số tiền chuyển
Mục đích chuyển tiền
Lưu ý: thời gian chuyển tiền; số tiền chuyển

Các mục đích chuyển tiền chính
Cá nhân:
Du học: đóng học phí, sinh hoạt phí
Khám chữa bệnh: viện phí
Doanh nghiệp
Thanh toán tiền hàng
Đầu tư/Chuyển lợi nhuận

c. Đặc điểm
Có 2 hình thức chuyển tiền:
CHUYỂN TIỀN TRƯỚC (TTR): là nhà Nhập khẩu thanh tóan trước một khoản tiền cho nhà Xuất khẩu trước khi giao hàng.

RỦI RO CHUYỂN TIỀN TRƯỚC:
Rủi ro cho nhà xuất khẩu (thấp):
Giao hàng sau khi nhận được tiền hàng, như vậy Người xuất khẩu không chịu bất cứ rủi ro nào
Rủi ro cho nhà nhập khẩu (cao):
Nhà xuất khẩu có thể giao hàng không phù hợp với các yêu cầu chất lượng
Nhà xuất khẩu có thể không giao hàng hoặc giao hàng trễ
Trong trường hợp trên lợi nhuận sẽ bị giảm

CHUYỂN TIỀN SAU (TT after shipment): là nhà Nhập khẩu thanh tóan tiền cho nhà Xuất
Khẩu sau khi nhận hàng
RỦI RO CHUYỂN TIỀN SAU:
Rủi ro cho nhà xuất khẩu (cao):
Người chụi trách nhiệm thanh toán hối phiếu, không thanh toán - do có tranh chấp
Người chịu trách nhiệm thanh toán hối phiếu, không thể thanh toán - không đủ khả năng trả nợ/ không có tiền mặt
Không có đủ ngoại tệ
Không còn kiểm soát hàng hóa
Rủi ro cho nhà nhập khẩu: không có

d. Hồ sơ chuyển tiền
Giấy đề nghị chuyển tiền
Hợp đồng mua bán ngoại thương
Tờ khai hải quan hàng nhập khẩu (đối với thanh toán trả sau)
Công văn nợ tờ khai hải quan (đối với thanh toán trả trước)
Hóa đơn thương mại (nếu có)
Công văn đồng ý chuyển tiền của NHNN khi thời gian chuyển tiền quá 1 năm kể từ ngày kê khai HQ

e. Tính hợp lệ của hồ sơ
Người thụ hưởng: là nhà xuất khẩu có tên trên hợp đồng ngọai thương và tờ khai hải quan hoặc do người mua và người bán chỉ ra trong hợp đồng
Số tiền chuyển: tối đa bằng số tiền ghi trên tờ khai hải quan còn lại.
Phương thức thanh toán phải phù hợp tờ khai hải quan, hợp đồng.
Thời gian: trong thời gian dưới 1 năm kể từ ngày kê khai hải quan

 

[Feras]

Và xin Chào bạn! Tôi tham gia một hơi khác nhau loại kinh doanh, nhưng tuy nhiên, tôi đồng ý - nó là cần thiết để thương mại một cái gì đó trực tuyến. Thử nó https://www.liteforex.com/vi/downloads/mt4/ và mình tận dụng? Tôi tải về tất cả mọi thứ đủ nhanh, tất cả mọi thứ phù hợp với tôi!

 

[jack46606]

Bài viết rất hữu ích. Chỉ có vấn đề với thủ tục giấy tờ, khiến nó không thể thực hiện một số chức năng. Tôi đã kiếm được tiền ở đây và tôi muốn chuyển một số tiền đó cho bố mẹ tôi. Trẻ em nên giúp đỡ những người thân yêu của mình, phải không?